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  13*******34 2022-03-21
  理财规划师应具备的能力
  （1）提供专业理财服务的能力
  
  通过对客户的了解和分析，需要对客户的理财目标进行数据化才能落地实施。
  
  （2）讲演与应变能力
  
  展示与交流最后方案要落地实施并且实施有效，在方案实施前需要理财规划师与客户充分的沟通与核实，以实现客户的认可并且执行此方案。因此，专业的理财规划师应该具备良好的沟通交流和协调能力。
  
  （3）了解客户真正理财需求的能力
  
  找准客户的理财需求。理财规划师必须具备出色的沟通能力和收集整理能力、观察理解能力。能够通过反复与客户的会谈沟通，对客户的理财需求与目标进行认知判断。
  
  （4）超强的自主学习能力
  
  一个合格称职的理财规划师具备的素质之一就是帮助客户在理财之前为其做好合理的理财规划，为客户制定并调整方案。比如制定消费支出规划，养老规划等，这些都要求要有充足的知识做储备，所以自主学习能力必须强。
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  13*******34 2022-03-21
  理财规划师的工作内容
  （1）与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，分析客户的基本状况，掌握客户的理财目标和需求，为客户理财建议。
  
  （2）指导客户记录财务收支和资产负债账目，对客户财务收支状况进行分析，判断客户财务现状。
  
  （3）针对客户的需求独立设计可行性方案，给予具体的操作指导。
  
  （4）及时收集客户的反馈意见，对方案的实施结果进行分析，并撰写报告。
  
  （5）财务或金融相关专业，具备经济学、消费支出、保险学、投资学、货币金融学、实业投资学、税收、财务会计和相关法律法规等基础知识。
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  15*******09 2022-03-21
  理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。
  
  作内容
  
  在理财规划实际工作中，财务安全和财务自由目标在现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划八个具体规划当中体现，集中表现为以下八个方面：
  
  必要的资产流动性。个人持有现金主要是为了满足日常开支需要、预防突发事件需要、投机性需要。个人要保证有足够的资金来支付计划中和计划外的费用，所以理财规划师在现金规划中既要保证客户资金的流动性，又要考虑现金的持有成本，通过现金规划使短期需求可用手头现金来满足，预期的现金支出通过各种储蓄活短期投资工具来满足。