柳州职场问答
-
理财规划师是什么?在柳州需要做什么?
13*******02 2022-03-21 3个回答 53人关注
全部回答 已有 3人回答
-
13*******34 2022-03-21理财规划师应具备的能力
(1)提供专业理财服务的能力
通过对客户的了解和分析,需要对客户的理财目标进行数据化才能落地实施。
(2)讲演与应变能力
展示与交流最后方案要落地实施并且实施有效,在方案实施前需要理财规划师与客户充分的沟通与核实,以实现客户的认可并且执行此方案。因此,专业的理财规划师应该具备良好的沟通交流和协调能力。
(3)了解客户真正理财需求的能力
找准客户的理财需求。理财规划师必须具备出色的沟通能力和收集整理能力、观察理解能力。能够通过反复与客户的会谈沟通,对客户的理财需求与目标进行认知判断。
(4)超强的自主学习能力
一个合格称职的理财规划师具备的素质之一就是帮助客户在理财之前为其做好合理的理财规划,为客户制定并调整方案。比如制定消费支出规划,养老规划等,这些都要求要有充足的知识做储备,所以自主学习能力必须强。 -
13*******34 2022-03-21理财规划师的工作内容
(1)与客户会谈和沟通,掌握客户的信息,分析客户的基本状况,掌握客户的理财目标和需求,为客户理财建议。
(2)指导客户记录财务收支和资产负债账目,对客户财务收支状况进行分析,判断客户财务现状。
(3)针对客户的需求独立设计可行性方案,给予具体的操作指导。
(4)及时收集客户的反馈意见,对方案的实施结果进行分析,并撰写报告。
(5)财务或金融相关专业,具备经济学、消费支出、保险学、投资学、货币金融学、实业投资学、税收、财务会计和相关法律法规等基础知识。 -
15*******09 2022-03-21理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。
作内容
在理财规划实际工作中,财务安全和财务自由目标在现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划八个具体规划当中体现,集中表现为以下八个方面:
必要的资产流动性。个人持有现金主要是为了满足日常开支需要、预防突发事件需要、投机性需要。个人要保证有足够的资金来支付计划中和计划外的费用,所以理财规划师在现金规划中既要保证客户资金的流动性,又要考虑现金的持有成本,通过现金规划使短期需求可用手头现金来满足,预期的现金支出通过各种储蓄活短期投资工具来满足。
相似问题
-
13*******13 2022-03-21 -
13*******54 2022-03-21 -
15*******26 2022-03-21 -
13*******48 2022-03-21 -
13*******20 2022-03-21
柳州相关热门岗位
热门问答
-
13个回答 306人关注
-
23个回答 292人关注
-
33个回答 294人关注
-
43个回答 226人关注
-
53个回答 205人关注
-
柳州最新招聘信息
-
拍卖评估师(桂林拍点) 6000-10000元
柳州-鱼峰区 1人
-
精磨人员(打磨产品外观) 3000-6000元
柳州-鱼峰区-官塘工业园 1人
-
仓管员 3000-4000元
柳州-鱼峰区 1人
-
销售导购员 3500-7000元
加班补贴 项目提成 培训提升 接受毕业生
柳州-城中区-龙城地下街 3人
-
计划员 4000-5000元
柳州-鱼峰区-雒容镇车园 1人
-
会计 4000-5000元
柳州-鱼峰区-南亚名邸 1人
-
市场销售 4000-7000元
柳州-城中区 1人
-
计调 4000-5000元
柳州-鱼峰区-水晶印象 1人
-
销售跟单员 3000-4000元
柳州-柳江区 1人
-
检验员 4000-5000元
柳州-鱼峰区 2人
-
模具工程师 6000-10000元
柳州-柳南区 2人
-
电工 3000-4000元
柳州-鱼峰区 1人
-
技术科长(柳东) 10000-15000元
柳州-鱼峰区 1人
-
纪检专员 5000-8000元
柳州-鱼峰区-雒容镇车园 2人
-
机械车间普工 3000-5000元
柳州-鱼峰区 2人
-
数控编程员(可以带学徒) 4000-6000元
柳州-鱼峰区 1人
-
质量部部长 8000-12000元
柳州-城中区 1人
-
机械结构工程师 7000-8000元
柳州-柳北区 1人
-
质量管理/测试工程师 7000-11000元
柳州-柳北区 1人
-
数据统计员 3000-4000元
柳州-鱼峰区 1人