全部回答 已有 3人回答

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  13*******95 2022-08-25
  理财师主要聚集在以京津冀、江浙沪、珠三角为主的经济发达地区。作为中国富豪分布最多的区域，理财师的集中扎营也在意料之中。 在任职机构方面，有30.73%的理财师在第三方财富管理机构工作，从业人数最多，其次是私募基金公司，占比21.95%。此外，在互联网金融平台、信托公司、保险公司、证券公司工作的理财师占比分别是11.22%、8.78%、7.32%及5.85%。 身处行业中的理财师，有超过一半人都直言不讳地表达了高薪是他们从事财富行业的主要原因。其次，时间自由也是他们择业时考量的重要指标。 税前年薪低于30万占比超7成
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  13*******69 2022-08-24
  现实是客户扎堆，无暇兼顾，全面实施是不可能的～如果针对高端客户提供这项服务,首先面临的问题是客户层次差异太大，有钱的客户可能是农产品批发大户、品牌代理商户、回迁户…不要指望高端客户对这些概念和内容有所理解，可能他们会不明觉厉，所以会对你的建议或推荐更易于采信……然并卵。我也试过让等待的客户在外守候时先了解下我针对不同类型家庭编的理财范例，结果也与上没什么不同。更不要说你付出心血也不会收财务咨询顾问费，给单位不能直接创造什么收入，这些时间可以干很多其他从考核角度来说有价值的事。 至少对大部分一线的金融理财师来说，你根本没有时间、没有精力、更重要是收效甚微，我后来调整的策略就是尽量以专业的角度给客户深入浅出地解释清楚具体类型的产品或者他们询问的相关问题，在感受上类似坐诊，实际也是在探索与实际结合较好的切入方法。
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  13*******41 2022-08-24
  谢邀！ 题目我解读为专业资质，而非岗位。如果是岗位工作流程和内容，窃以为问题太简单了些。 作为在银行的小C，感觉理想与现实差距甚远----且不说理财师没有独立性、身兼多职的实际工作复杂性。 在我的理想中想为每个客户建立一份个人档案，每天除了与预约客户会面外，可以挖掘价值客户、制作规划报告、研究经济动向……然后实时监测客户规划执行情况，定期为客户修正方案……成为客户财务的私人管家。